世界热文：最高法：依法从重从严惩处金融犯罪 尽快制定、修改完善洗钱、骗取贷款等刑事司法解释

金融是现代经济的核心。金融安全是国家安全的重要组成部分，维护金融安全是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。党的十九大把防范化解重大风险作为三大攻坚战的首要战役，为此，近年来多部门也就防范化解金融风险不断发挥合力。

9月22日，最高人民法院召开“人民法院这十年”系列第四场新闻发布会，发布人民法院依法惩治金融犯罪工作情况暨典型案例。最高人民法院刑三庭庭长马岩、最高人民法院刑三庭副庭长祝二军、最高人民法院刑三庭二级高级法官陈学勇出席发布会。

据了解，近年来人民法院充分发挥刑事审判职能作用，依法惩治金融犯罪，维护金融管理秩序和国家金融安全稳定，保障经济社会平稳健康发展。2017年至2022年8月，全国法院审结破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪一审刑事案件11.71万件，18.63万名被告人被判处刑罚。

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南方财经全媒体记者注意到，此次发布的人民法院依法惩治金融犯罪典型案例总计披露了10个典型案例，其中2例为洗钱案。发布会上，马岩具体谈到，将进一步健全完善司法解释司法政策体系，尽快制定、修改完善洗钱、骗取贷款、贷款诈骗、内幕交易、泄露内幕信息等刑事司法解释，确保刑事法律政策得到正确贯彻落实，不断提高金融犯罪审判专业化水平。

依法严惩证券、期货犯罪

发布会上，马岩介绍了人民法院充分发挥刑事审判职能作用，依法惩治金融犯罪的四方面情况。具体来看，包括依法严惩非法集资犯罪，守护人民群众“钱袋子”安全；依法严惩证券、期货犯罪，维护资本市场健康稳定；加大反洗钱工作力度，依法从严惩处洗钱犯罪；依法严惩养老诈骗犯罪，切实维护老年人合法权益。

在依法严惩非法集资犯罪方面，马岩表示，2017年至2022年8月，全国法院审结非法集资一审刑事案件6.02万件10.87万人。先后审判处置了北京“e租宝”、“昆明泛亚”、江苏“钱宝”、上海“阜兴”等一批重大非法集资案件，取得良好的政治效果、法律效果和社会效果。

“始终坚持从严惩处的方针，该重判的坚决依法予以重判，非法集资刑事案件平均重刑率为19.99%，其中集资诈骗犯罪案件的重刑率为78.78%，远高于刑事案件平均重刑率。同时，依法用足用好财产刑，加大财产刑处罚和执行力度，从经济上严厉制裁犯罪分子。”马岩说道。

在依法严惩证券、期货犯罪，维护资本市场健康稳定方面，马岩介绍，人民法院切实贯彻中办、国办《关于依法从严打击证券违法活动的意见》，全面落实对资本市场违法犯罪行为“零容忍”工作要求，依法严惩证券、期货犯罪，有效维护资本市场健康稳定。

2020年7月，最高人民法院下发《关于加强证券、期货犯罪审判工作依法严惩证券、期货犯罪的通知》，要求各级人民法院进一步加大惩处力度，以“零容忍”的态度依法严惩证券、期货犯罪。据了解，五年来，全国法院审结操纵证券、期货市场、内幕交易、利用未公开信息交易一审刑事案件共229件355人。

在依法严惩养老诈骗犯罪方面，马岩透露，今年4月，全国打击整治养老诈骗专项行动开展以来，人民法院坚持从严惩处的总基调，重点打击以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、代办“养老保险”、开展“养老帮扶”等为名实施的各类养老诈骗犯罪。集中开庭审理、公开宣判了一批社会影响大、关注度高的案件，并召开新闻发布会、发布典型案例，持续掀起打击养老诈骗犯罪强大攻势。

专项行动以来截至9月16日，全国法院受理养老诈骗刑事案件共2014件，其中：非法集资案件1208件，诈骗案件741件，其他类型案件65件；一审审结案件1540件4043人，二审审结案件267件969人。对造成严重经济损失以及其他严重后果或者恶劣社会影响案件的主要犯罪分子，该重判的坚决依法重判，一审审结案件重刑率达26.26%，确保打出成效、打出声威。值得一提的是，人民法院全力追赃挽损，专项行动以来，全国法院执行养老诈骗案件财产近30亿元。

加大反洗钱工作力度

随着国内外经济形势的变化，洗钱犯罪特别是地下钱庄洗钱犯罪不断增加，严重破坏金融管理秩序，危害国家经济金融安全。

最高人民法院先后制定了《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》，会同最高人民检察院制定了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确有关洗钱犯罪的定罪处罚标准。

2020年“两高一部”制定了《关于办理洗钱刑事案件若干问题的意见》，进一步明确法律适用、政策把握标准。2021年4月，最高人民法院对2015年掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益司法解释作了重大修改，取消犯罪数额入罪门槛，加大打击力度。相继出台的司法解释、司法政策与刑法、反洗钱法等形成了比较完善的反洗钱法律政策体系，为依法惩治洗钱犯罪提供了有力的法律政策依据。

马岩表示，最高人民法院高度重视反洗钱工作，成立反洗钱工作领导小组，及时研究反洗钱重大事项、重大问题，制定人民法院反洗钱工作方案，确保反洗钱工作扎实有序推进。

此外，人民法院依法严惩洗钱犯罪。五年来，全国法院审结洗钱罪一审刑事案件1154件1362人。今年以来，最高人民法院积极参与中国人民银行、公安部等部门在全国范围内联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动(2022-2024年)，进一步加大反洗钱工作力度，强化洗钱刑事案件证据的收集、审查和运用，依法准确认定洗钱犯罪，切实提升办案质量和效率。

“在司法实践中，切实贯彻宽严相济刑事政策，依法从严惩处洗钱犯罪，加大财产刑力度，对地下钱庄犯罪分子，以洗钱为业，多次实施洗钱行为，或者拒不交代涉案资金去向的，依法从重从严处罚，严格控制缓刑适用，同时对具有法定从宽处罚情节的，依法体现政策，确保法律效果和社会效果的统一。”马岩称。

马岩进一步表示，下一步，人民法院将继续依法惩治金融犯罪，切实防范化解重大金融风险，维护国家经济金融安全，坚决守住不发生系统性金融风险的底线，努力推进更高水平的平安中国建设。

一是进一步加大惩处犯罪力度，依法从重从严惩处非法集资、操纵证券、期货市场、内幕交易、洗钱等金融犯罪，加大财产刑处罚和执行力度，切实做好案件审判、财产处置和维护稳定工作，确保政治效果、法律效果和社会效果的统一。二是进一步健全完善司法解释司法政策体系，尽快制定、修改完善洗钱、骗取贷款、贷款诈骗、内幕交易、泄露内幕信息等刑事司法解释，确保刑事法律政策得到正确贯彻落实，不断提高金融犯罪审判专业化水平。三是进一步加强与公安、检察、金融监管等部门的沟通协调、协作配合，完善工作制度机制，形成防范化解金融风险合力，更好地防范打击金融犯罪，将防范化解重大金融风险工作落到实处，确保国家安全和社会大局稳定。

两例洗钱案入选典型案例

南方财经全媒体记者注意到，此次发布的人民法院依法惩治金融犯罪典型案例总计披露了10个典型案例，其中2例为洗钱案。具体来看，案例九是地下钱庄实施洗钱犯罪，案例十是跨境转移贪污公款进行洗钱。

具体来看，在案例九“袁钢志洗钱案”中，被告人袁钢志未经国家有关主管部门批准，非法经营外汇兑换业务，在上游客户报价的基础上，加价与下游客户进行资金兑换，从中加收手续费赚取差价牟利。2018年5月至2020年5月期间，袁钢志在明知曾某某等人(另案处理)从事走私犯罪的情况下，多次帮助曾某某等人将人民币兑换成美元。经调查核实，袁钢志为曾某某等人非法兑换外汇并将资金汇往境外，金额共计人民币约1.7亿元。

本案由广东省东莞市第一人民法院一审，广东省东莞市中级人民法院二审。法院认为，被告人袁钢志明知是走私犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，协助将资金汇往境外，情节严重，其行为已构成洗钱罪，依法应予惩处。据此，依法以洗钱罪判处袁钢志有期徒刑六年，并处罚金人民币一百万元。

案例十“周张成洗钱案”显示，2015年1月至2018年11月期间，同案被告人倪乐菊(已判刑)教唆其姐姐倪乐平(另案处理)利用职务便利，持续从浙江省丽水市庆元县工业园区管委会及其下属的国有企业侵吞巨额公款。其间，被告人周张成在明知倪乐菊用于赌博的钱款为公款的情况下，仍通过提供自己的银行账户或联系赌场、地下钱庄提供银行账户，协助倪乐菊接收倪乐平贪污的公款，从国内转移到境外，金额合计人民币8782余万元。周张成在赌场为倪乐菊“洗码”获得“佣金”人民币70余万元。

本案由浙江省丽水市中级人民法院一审，浙江省高级人民法院二审。法院认为，被告人周张成明知是贪污公款，仍协助将资金转移到境外，情节严重，其行为已构成洗钱罪。周张成在赌场为倪乐菊“洗码”所得“佣金”系违法所得，应予以追缴或退赔。据此，依法以洗钱罪判处被告人周张成有期徒刑八年，并处罚金人民币900万元。被告人的违法所得予以追缴，不足部分责令继续退赔。

“在办理洗钱罪的上游犯罪案件时，要以‘追踪资金’为重点，深挖洗钱犯罪线索，对洗钱犯罪同步跟进，落实‘一案双查’的工作机制，依法惩治洗钱犯罪和上游犯罪。在本案办理过程中，发现大量赃款流向境外，遂坚持‘一案双查’，深挖彻查职务犯罪背后的洗钱犯罪，并予以依法严惩，充分体现了从严打击洗钱犯罪的精神，不仅对维护良好的经济金融秩序起到积极作用，而且能够有效摧毁贪污贿赂犯罪等上游犯罪的利益链条，有效遏制上游犯罪的发生。”通报中如是点评道。

（文章来源：21世纪经济报道）