数据揭秘股市转型，智能交易成为股民生存新模式

作为投资者必须承认：市场的上涨和下跌都是不可预测的，包括时间和幅度。

因此，股民必须想好为自己的操作承担后果，必须思考相关风险，以及可承受范围内的博弈，即便你的股票没变化，但市场大环境也会改变（如2020年疫情后周期中，A股已经发生了巨大的变化）。

通过一组数据分析，这一波最大回撤近50%，、、、、等大跌近60%，而、、等回撤超过70%。这已经堪比，甚至超过2008年和2015年两次股灾的因素了。

(资料图)

这些都说明单一持股的股民已经很难在股市生存了，必须要学会波段操作，才能生存。作为股民，我们无力改变股市，但我们可以改变自己，尤其是发挥散户“船小好调头”的优势，这是大资金不具备的。当然，股民此时会说，不行啊，没时间盯盘啊，市场变化太快，来不及分析，怎么办？

其实，如今智能交易越来越流行。银河证券已经把相关使用工具做成了程序，使用非常方便，而由于2014年就已经开始智能交易的使用和研究了，很多因素都想在了股民的前面。如通过核心交易算法进行测算，进行全链条的新股服务，从设定打新的时间、品种，避免错过打新；到进行中签后的缴款提醒，以及设定开板后的卖出提醒，锁定收益，这些对普通股民来说非常实用。

如果连打新都想着如此周到，那么，波段操作自然设计得更加细致。其中，对股民来说比较容易上手大家就是网格化交易，说得白一些，就利用市场的波动来做波段，在网格的区间里低买高卖，通过反复操作降低持仓成本赚取利润。这个在2020年之后的行情非常有用，大家也看到了前面的数据，单一持股的风险极大，且市场弱势中很难生存。以机构重仓股为标的沪深300指数为例，在2021年春节附近一度是创了历史最高记录的5930.9，超过2015年、2007年的历史大顶；而随后宏观经济下滑，金融环境转向，经济周期巨震，也导致相关品种走下神坛，该指数跌幅超过40%，但这期间提供波段机会并不少，为何不利用呢？

银河证券的网格化交易提供了这样使用机会，有两种应用思路做波段，第一种是持续低吸的价值模式。我们先选定价值品种，比如说银行股，这是历史上历次大危机后都能收复失地的，上市31年了，可以说数据最为丰富，经历市场考验最多，也依然满足这个特性。由于市场变化多，很难在某一个节点直接重仓，而是需要进入价值区间后持续低吸，那么我们就利用相关因素分批买入。这样在下跌中，也可以持续降低成本，也能避免错过底部。

第二种是已经持有情况下，或者说完成了建仓后的博弈。还是以银行股为例，类似这样，我们看到有清晰的箱体区间，可利用这样区间，到位后买入，到箱顶后撤离。这样反复做波段，虽然其价格回到原点，如果单一持股的话，没有任何利润，但由于期间做了波段，不仅有利润，而且股数还增加了，这样才更适合市场生存。

还有一组数据，2022年以来，31个行业中，除了煤炭和综合是正收益，其他29个行业全是下跌。计算机及互联网行业下跌了30%，在港股上市的互联网企业更惨，腾讯、阿里腰斩。家电行业下跌了25%，美的跌了近40%食品饮料行业下跌了23%，其中相对比较稳的茅台，也有20%的下跌，伊利年初至今下跌25%。然后，传媒下跌34%、轻工制造下跌25%、医药生物下跌20%。银行行业下跌了17%，招商-银行，2022年下跌了36%。新能源跌了20%，宁德-时代、隆基-绿能等跌近30%。无论是看好新兴行业，还是传统行业，只要单一持股，结果都是惨烈。

那么，股民此时会有疑问，假如碰到极端行情怎么办？这个时候其实在拼速度了，及时控制风险进行止损止盈。银河证券提供的量化交易系统，是可以达到微秒级触发效率（10的六次方），但其他券商大多只是秒级，这样哪怕是极端行情依然可以处理。而且VIP还独享level 2的行情处理能力，执行速度更快，效益更高，更细节。由于银河证券所有数据处理是在云端进行的，这意味着即便断网断电也可以。

那么，股民还担心，如果零基础怎么办？那就先做模拟盘，银河证券提供了，网格回测功能，通过这个功能，可以进行体验操作、熟悉、熟练应用，这样不断地试错和调试，找到一个适合自己的方法。同时，还可以挑选相关品种，利用智能回测，让系统跑过去一年的走势，或者是根据历史同期线进行模拟跑盘，这正对股民来说是非常关键的，熟悉才是波段的基础。同时，一旦模拟操作成功之后，可以转化为实盘，无缝衔接。